Научная статья РИНЦ на тему - Выявление преступлений с применением NFT технологий

Аннотация: Финансовые пирамиды, как мошеннические схемы получения дохода, подрывают доверие к институтам инвестирования, негативно влияют на социальную защищённость населения, благополучие людей. Для реализации данных схем сегодня используются различные цифровые технологии, что существенно затрудняет их обнаружение. Часто мошенники обращаются к NFT-технологиям, чтобы скрыть свои истинные намерения. NFT – это «способ управления и отслеживания прав собственности на уникальные активы», когда участники финансовой пирамиды совершают в сети Интернет сделки купли-продажи виртуальных вещей, не имеющих реальной стоимости, используя для расчётов криптовалюту. Аббревиатура NFT расшифровывается как «невзаимозаменяемый токен» (non-fungble token). В данной статье автор исследует проблемы технологии NFT, рассматривая её, как предмет преступления. Проанализированы способы мошеннических преступлений с использованием NFT. Сделан вывод о необходимости совершенствования уголовного права в отношении преступлений против собственности.

Ключевые слова: цифровые активы, цифровая среда, NFT технологии, выявление преступлений, мошенничество, финансовые пирамиды, умное регулирование, блокчейн, невзаимозаменяемый токен.

Введение

В последние десятилетия в цифровом мире стали активно использоваться блокчейн-технологии, представляющие собой цифровые базы данных информации, отображающей совершённые транзакции. Этот вид технологий используется для получения нематериальных благ, которые реально обладают экономической ценностью. При этом сделки, совершаемые в виртуальной сети, слабо регулируются нормами права. Учитывая это обстоятельство, мошенники воспользовались особенностями криптовалюты и токенов для организации финансовых пирамид, отмывания незаконно полученных денежных средств, и просто хищения цифровой валюты. [5, с. 416]

В связи с этим многие страны обратились к совершенствованию правовых механизмов, регулирующих оборот цифровых активов, обращая особое внимание на меры, способствующие недопущению создания преступных схем.

В Российской Федерации работа в направлении правового регулирования оборота цифровых финансовых активов так же ведётся. Например, в 2020 году Федеральной собрание РФ одобрило Федеральный закон №259 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», положения которого регулируют отношения, возникающие из выпуска, оборота цифровых финансовых активов. Так как на тот момент времени самым распространённым цифровым финансовым активом была криптовалюта, то закон регулировал в основном её оборот. Однако, в последние 2-3 года в сети стали популярными невзаимозаменяемые токены (NFT). Особенности данных технологий не позволяют применять к ним положения Федерального закона №259 «О цифровых финансовых активах». Учёные отмечают, что сама по себе NFT-технология не может являться криптовалютным протоколом, а всего лишь надстройка к нему. Поэтому трансляция NFT не подтверждает переход права. Для такого подтверждения необходимо заключить обычный договор. [1, с. 407]

Результаты и обсуждения

При рассмотрении особенностей NFT мы обнаружим, что это уникальная единица информации, распределённая в блокчейне, то есть в специфичном цифровом пространстве. К основным особенностям NFT относят гарантию сохранения авторского права на созданное произведение. При этом в ходе дальнейших операций имеется возможность отчуждения интеллектуального права. Кроме этого, подделать токен будет совершенно невозможно. Перечисленные особенности NFT сделали популярной эту технологию в среде авторов различных произведений, включая и художников. [8, с. 619]

Всё вышеуказанное даёт основание утверждать, что NFT, это электронные объект, посредством которого закрепляется право на конкретный объект.

Есть у NFT и существенное отличие от криптовалюты. NFT нельзя отнести к эквиваленту денег, то есть это не объект имущественного права, используемый в качестве платёжного средства или обмена на реальные деньги. NFT, это индивидуально-определённый объект, которым не является криптовалюта и традиционные деньги. Поэтому один NFT нельзя заменить другим NFT, так как покупатель должен приобрести токен, содержащий уникальную информацию. [2, с. 63]

В контексте нашего исследования, мы рассматриваем NFT в качестве предмета преступлений. В частности, одной из распространённых форм применения данной технологии является коммерциализация прав, распространяемых на объекты интеллектуальной собственности. Автор произведения имеет право заложить в NFT условия, обязательные для выполнения. Например, отчислять ему процент суммы от всех последующих сделок с NFT. Такое же право имеет создатель токена. Если данное условие будет нарушено, правонарушитель может быть привлечён к гражданско-правовой ответственности, а правообладатель получает возможность потребовать возмещения убытков, изъятия продукции и т.п. [3, с. 29]

Если мы обращаемся к теме авторских прав и отношений, возникающих из сделок с произведениями искусства, то рынок NFT вполне реально сравнивать с чёрным рынком реальных произведений искусства. При этом рынок NFT материальных произведений искусства более предпочтителен для совершения различных мошеннических действий. Например, в 2021 году объём торгов на рынке NFT превысил 13 млрд. долларов США2. Рынок NFT обладает такими качествами, как гарантированная анонимность, высокая волатильностью. При этом он слабо контролируется государством, а, следовательно, и правоохранительными органами. Эта позиция существенно отличает рынок NFT от рынка криптовалюты. Таким образом, рынок NFT весьма привлекателен для совершения преступений в цифровом финансовом поле.

Особого внимания требуют случаи, когда не только нарушаются авторские права, но и причиняется значительный вред потерпевшей стороне. Например, один из распространённых видов мошенничества является подделка коллекций NFT. Безусловно, большинство товарных площадок выделяет NFT специальными знаками, но полностью исключить подделку нельзя.

Используют мошенники и традиционные способы. Например, воспользовавшись фишингом они могут похитить у обладателя NFT данные электронного кошелька аккаунта на торговой площадке. В этом случае мошенник получает возможность не только распоряжаться NFT, но и путём конвертации обменять криптовалюту на деньги.

Таким образом, мы выяснили, что NFT является значимым невещественным благом, равным по ценности привычным нам вещам. Поэтому любые попытки незаконно распоряжаться NFT необходимо рассматривать как преступление.

Как мы указали выше, подделать NFT невозможно. Однако, прецедент уже есть. В 2020 году неустановленный хакер подделал NFT, представляющий значительную ценность. Сделано это было путём создания в распределительном реестре своего NFT, в котором содержалась ссылка на информацию, размещённую в реальном токене. Кроме этого в поддельном NFT многие компоненты были аналогичны подлинному NFT3. Это было сделано для того, чтобы ввести в заблуждение человека, желающего купить оригинальный NFT. [6, с. 499]

Как известно, NFT характеризуется реальной экономической ценностью. Поэтому, если владелец неправомерно лишается возможности распоряжаться им, ему причиняется имущественный ущерб. При этом мы не можем утверждать, что данные преступления необходимо классифицировать в границах норм гл.21 Уголовного кодекса РФ.

Мы считаем, что большую опасность представляют преступления в этой сфере, связанные с созданием финансовых пирамид, так как в настоящее время оборот NFT слабо регулируется современным законодательством.

На основании изложенных фактов мы может утверждать, что NFT является одним из убедительных примеров того, что в период реформирования экономики страны существующая доктрина преступлений против собственности в полной мере не соответствует требованиям модели уголовно-правовой охраны данных отношений.

Современная судебная практика показывает, что лицо, совершившее преступление путём похищения NFT, получит более мягкое наказание, если сравнивать с наказанием за хищение традиционных материальных вещей, например, денежных средств. Отдельно отметим, что согласно ст.165 Уголовного кодекса РФ, уголовное наказание за кражу криптовалюты наступает только в том случае, если ущерб составляет не менее 200 тысяч рублей. Поэтому мошенник может вообще не привлекаться к уголовному преследованию. По нашему мнению, следует изменить содержание ст.165 и ст. 159 УК РФ.

Финансовые пирамиды в криптоиндустрии

Создание специфичных инвестиционных проектов (скам-преокты) с использованием NFT, может использоваться, как способ обмана инвесторов путём прекращения выплаты дивидендов и невозможности вернуть вложенные средства. К особенностям финансовых пирамид, созданных с использованием NFT, относят: [4, с. 2618]

1. Токены мошенников не выходят на биржи. Особое недоверие вызывают токены, расположенные на одном сайте;

2. Токены, являющиеся частью финансовой пирамиды, часто встречаются с проблемой ликвидности. В том случае, если токен продаётся сразу на нескольких биржах, рекомендуется проверить историю сделок;

3. Финансовая пирамида не привязана к мобильному приложению. Такой проект не поддерживается разработчиком и не имеет браузерного расширения;

4. Финансовые пирамиды заинтересованы в привлечении как можно большего количества участников. Поэтому они используют реферальные ссылки и платят за привлечение новых клиентов;

5. Доходность реального токена не гарантирована. Поэтому если участникам проекта гарантируется прибыль, то, скорее всего это финансовая пирамида;

6. Реальные токены имеют функционал, и они реализуют утилитарную функцию, чего нет в токенах финансовых пирамид;

7. Если источником о токене является спам-рассылка из телеграмм-каналов, то к такой информации нужно относиться с недоверием.

Росту популярности NFT-технологий способствует появлению на инвестиционном рынке многочисленных непрофессиональных инвесторов. Этим и пользуются мошенники. Поэтому сегодня NFT вполне можно исследовать, как способ мошенничества.

Действительно, большинство подобных проектов построены по принципу пирамиды. При этом в процессе своего развития такие проекты становятся массовыми и поддерживаются модераторами, а их участники чувствую себя членами какого-то элитарного клуба. [7, с. 93]

Выводы

Чтобы признать NFT предметом преступной деятельности, необходимо: утвердить на законодательном уровне, что NFT является объектом гражданского оборота; дополнить главу 21 Уголовного кодекса РФ строкой, указывающей на то, что состав преступлений подразделяется на преступления двух видов: против материальных и нематериальных ценностей.
В связи с этим гл.21 УК РФ следует переименовать, озаглавив, например, «Преступления против собственности или цифровых прав».

Список литературы

1. Грозин С.С., Островских Ж.В. Особенности функционирования финансовых пирамид с использованием цифровых активов (на примере проекта «Финико»): криминологический анализ // Сибирский юридический вестник. - 2021. - № 4 (95). - С. 104-109.

2. Мащенко П.Л., Пилипенко М.О. Технология Блокчейн и ее практическое применение // Наука, тех¬ника и образование. - 2017. - № 2 (32). - С. 61-64.

3. Рыжкова М.В., Кашапова Э.Р. Устойчивость феномена финансовой пирамиды // Terra Economicus. - 2022. - Т. 20. - № 3. - С. 22-38.

4. Скращук Н.Д., Савчук К.А. Проникновение NFT-технологий в различные сферы жизни общества // Образование. Наука. Производство. XIII Международный молодежный форум - Белгород: Белгород¬ский государственный технологический университет им. В.Г. Шухова, 2021. - С. 2615-2619.

5. Смирнов С.С. NFT-технологии в применении к отмыванию денежных средств // Вопросы российско¬го и международного права. - 2022. - Т. 12. - № 2А. - С. 413-418.

6. Спильниченко В.К., Соколов А.П. Источники финансовых угроз информационной безопасности личности // Журнал прикладных исследований. - 2021. - Т. 6. - № 6. - С. 496-502.

7. Тумаков А.В., Терехов М.Г. Создание финансовых пирамид с использованием цифровых активов // Вестник экономической безопасности. - 2020. - № 3. - С. 91-94.

8. Фролова В.А. Особенности позиционирования цифрового искусства в современных условиях// Со¬временные проблемы высшего образования. Творчество в дистанционном формате: материалы VI международной научно -практической конференции. - Москва: Учебный центр «Перспектива», 2021. - С. 617-620.

НАШИ КОНТАКТЫ

Позвонить менеджеру по номеру: +7 (987) 772-22-22	WhatsApp Telegram Viber по номеру:  +7 (987) 772-22-22	Написать письмо нашему менеджеру на адрес: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.	Оформить заявку, перейдя в следующий раздел сделать заявку